Informação, Dados e Tecnologia

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Identificação de Entidades Destaque para a Melhoria da Análise de Vínculos

Páginas: 363 - 380

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Esse trabalho é a identificação de entidades destaques para a melhoria da análise de vínculos, o qual foi realizado na Universidade Federal de Santa Catarina pelo mestrando Roberto Zaína, sob orientação dos professores Professor Dr. Gustavo Medeiros de Araújo e Professor Dr. Vinícius Faria Ramos Culmant.

Esse trabalho foi aceito no WIDAT 2018 no 2º workshop de informação, dados e tecnologia.

Bom esse trabalho está sobre a motivação de lavagem de dinheiro e análise de relatórios de inteligência financeira que são relatórios produzidos pela COAF.

De forma resumida existe algumas operações financeiras que são identificadas como suspeitas, essas operações financeiras identificados como suspeitos pelas entidades financeiras são comunicadas a COAF, onde avalia essa atividade suspeita e gera um relatório chamado relatório de inteligência financeira e esse relatório é enviado pelas autoridades, no caso, por exemplo a polícia federal.

Bom, há alguns problemas em relação à geração desses relatórios entre as informações analisadas e investigação de lavagem de dinheiro. Essas informações são descritas no relatório de inteligência financeira e comumente tem centenas de registros de operações financeiras envolvendo dezenas de pessoas e empresas.

Há um grande volume de dados para se investigar e fazer análise no relatório de inteligência financeira. Há um número grande de dados e uma complexidade de informações e de conexões entre entidades bastante grande.

Então o pessoal desenvolveu uma metodologia para poder fazer a identificação desses dados. O pessoal viabilizou a implementação das ferramentas de análise para fazer a busca, a coleta e o tratamento dos dados. No relatório de inteligência financeira a pessoa faz a seleção de um RIF modelo depois a estruturação das operações suspeitas no RIF uma seleção de alguns cnpj, a consulta do quadro societário das empresas e posterior estruturação dessa a planilha, seleção de cpf's bem societário, consulta de vínculos trabalhistas entre sócios de um posterior estruturação da planilha, a normalização dos dados originais, porque as informações são sigilosas e é necessário que os dados estejam normalizados.

Como resultado do uso de ferramentas de análise de vínculo em operações RIF, toma um fluxo resumido da metodologia esse RIF ele é tabulado, ou seja, as informações tabuladas em um relatório texto são analisadas manualmente e são transformadas em tabelas, essas tabelas são diagramadas pela ferramenta de análise de grafo. É possível realizar consultas de cnpj e fazer a importação e tabulação dessas consultas e cnpj e agregar mais informações a esses grafos.

Inicialmente a gente teria na primeira diagramação um diagrama desse tipo com as informações retiradas do RIF e cada informação é possível fazer cruzamento com outras bases de dados e aumentar essa rede de informações.

Então, essa rede de informação é aumentada realizado consultas pelo cpf, cnpj das empresas aumentando aí o tamanho do grafo, ou seja, essas linhas em verde são as linhas do RIF original e as outras linhas em vermelho, azul e preto são informações de outras bases de dados, como a Receita Federal por exemplo.

Dessa forma, é um grafo bastante grande e dependendo do tamanho do RIF esse grafo pode aumentar muito mais se essa complexidade de informação que o agente tem que trabalhar e tentar identificar os principais suspeitos e é aqui um trabalho para tentar fazer uma identificação e criar um modelo para identificar quais são as entidades destaque.

Nesse caso a partir de um modelo na COAF de operações financeiras suspeitas em operações financeiras, por exemplo, se há sócios entre empresas que foram empregados de uma empresa e dona de uma outra empresa e as transacções financeiras entre essas empresas, isso é considerado pela COAF como modelo de suspeita.

Então, a gente pegou esse modelo como suspeita, aí realizamos junto com uma ferramenta de BI uma relação dessas entidades e depois essa relação um carregamento na ferramenta de análise de vinculo.

Nós usamos a Business Intelligence para poder melhorar nessa questão da visualização das entidades destaque. A ferramenta que foi utilizado foi a QlikView que é uma ferramenta de BI comum e traz todas as informações relevantes de uma ferramenta de Business Intelligence e também a gente consegue incluir scripts específicos no qual a gente realizou esses scripts seguindo modelos de operações suspeitas da COAF a gente criou esses scripts para poder é levantar quais que são um suspeito seguindo aquele modelo da COAF.

Então, a metodologia seguindo o modelo da COAF é feita uma tabulação do modelo RIF com as operações, essas operações são carregadas por um script específicos para aquele tipo de modelo da COAF, no caso a métrica utilizada sócios e empregadas esse resultado dessas métricas são tabulados é feito uma consulta de históricos trabalhistas em outras bases. É feito um ajuste de métricas para poder pegar principalmente quem é o sócio da empresa e empregado em outra empresa a e esses caras. O resultado desses scripts são levados para a ferramenta de BI para identificar o que chama de prováveis interpostas pessoas.

Esses modelos de dados foram utilizados da primeira carga, modelo de dados da segunda carga de operações do RIF de societários e esse modelo é usado pra poder fazer aquela identificação da interposta das pessoas destaques as entidades destaques depois de feito essa consulta com script a gente tira de algumas pessoas que são as pessoas importantes mais importantes ali dentro de todo aquele grafo que apresentamos no começo.

Do grafo inicial que a gente tem a partir das informações do RIF cruzada com outras informações de outras bases como base da receita federal, então a gente pega as informações do livro como se fosse da receita federal faz uma análise de bussines inteligente guiada pelo modelo da COAF e assim conseguimos destacar as principais pessoas dentro desse grafo, ou seja, isso aqui é realmente um resultado que facilita o agente a identificar aquelas pessoas suspeitas e iniciar uma investigação.

Como conclusão a análise de vinculos é uma metodologia importante e bastante eficiente para detecção de processos envolvidos em operações financeiras ilícitas.

Entretanto, grafo é muito grande e dependendo da quantidade de bases agregada dificulta bastante a visualização, então para melhorar a identificação, direto no coração as pessoas que são os mais responsáveis dentro dessa rede criada é desenvolver um método baseado no modelo da COAF para poder identificar os principais atuantes os principais modus dentro daquele modelo para fazer a identificação. Qualquer pergunta contactar.

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